Financia projetos multissetoriais concedidos a instituições financeiras intermediárias (IFIs) ou organismos semelhantes nos países mutuários para que possam repassar empréstimos a mutuários finais (submutuários) para o financiamento de projetos multissetoriais, quando seu tamanho não justifique o tratamento direto pelo Banco. O GCR tem o intuito de: (i) ampliar o acesso de pequenas e médias empresas a crédito, alinhado com as operações diretas do Banco; (ii) incentivar as instituições financeiras a mobilizar poupança interna e externa, promovendo a alocação eficiente de recursos e fortalecendo os mercados de capital nacionais e (iii) reforçar as capacidades técnicas e de gestão das instituições financeiras visando a viabilidade de longo prazo.
Exemplo: Para aumentar a produtividade das empresas de propriedade de mulheres por meio de investimentos em inovação e empreendedorismo.
Taxa de juros: Taxa básica SOFR + spread de empréstimo variável do Capital Ordinário do BID:
A taxa básica SOFR é a taxa SOFR diária composta de um dia em dólares americanos + a margem de captação do BID. A margem de captação para o 3o trimestre de 2025 é de 40 pontos-base.
O spread sobre os empréstimos do Capital Ordinário do BID para 2025 é de 80 pontos-base.
Comissões: Comissão de compromisso de 50 pontos-base; se aplica ao montante do empréstimo não desembolsado e começa a acumular 60 dias após a assinatura do contrato de empréstimo.
Estão à disposição opções de conversão de taxa de juros e de moeda.
Informações sobre os encargos aplicáveis ao empréstimo e as comissões das opções de conversão podem ser consultadas em www.iadb.org/rates
Opções de reembolso flexíveis sujeitas a um prazo de vencimento máximo de 25 anos e a uma vida média ponderada (VMP) máxima de 15,25 anos.
Período de carência padrão: 5,5 anos.
Cronograma de amortização padrão (linear, com pagamentos semestrais), estruturas de pagamento único no vencimento, prorrogação dos períodos de carência, cronogramas de amortização irregulares e períodos de amortização mais curtos estão disponíveis sem custo adicional.
Investimentos com objetivos e alcances definidos
Empréstimos de Investimento Específicos
(ESP)
Linha de Crédito Contingente para Resposta Imediata a Desastres
Mecanismo de Crédito Contingente para Desastres Naturais e Emergências de Saúde Pública
(CCF)
Resultados de um programa governamental novo ou existente
Empréstimo Baseado em Resultados
(LBR)
Atividades de resposta após desastres
Mecanismo de Resposta Imediata a Emergências Causadas por Desastres
(IRF)
Pequenos projetos de investimento independentes
Empréstimos para Obras Múltiplas
(GOM)
Empréstimos a pequenas e médias empresas
Empréstimos de Crédito Global
(GCR)
Transferência de conhecimento técnico
Cooperação Técnica Reembolsável
(TCR)
Preparação de projetos e o início das atividades
Mecanismo para a Preparação e Execução de Projetos
(PROPEF)
Risco para projetos de investimento
Garantias Parciais de Crédito
(PCG)
Riscos de inadimplência soberana que levam ao default da dívida
Garantias contra Riscos Políticos
(PRG)
Linha de crédito para apoiar empréstimos de investimento
Linha de Crédito Condicional para Projetos de Investimento
(CCLIP)
O projeto teve como objetivo ampliar o acesso ao financiamento de médio e longo prazo para MPMEs no Brasil. Executada por meio do BNDES, a iniciativa destinou US$ 750 milhões para apoiar investimentos produtivos de MPMEs, impulsionando o crescimento, a geração de empregos e a produtividade. Os fundos foram distribuídos por meio de plataformas digitais inovadoras e agentes financeiros, beneficiando 20.971 pessoas.
O programa fortaleceu a inclusão financeira das MPMEs, com um aumento de 99,5% no uso de canais digitais para acesso ao crédito. Também melhorou a distribuição de crédito em regiões vulneráveis, alcançando 27,9% do crédito total. A iniciativa contribuiu para um crescimento de 4% na taxa de emprego e um aumento de 3 a 5% na receita das MPMEs apoiadas. Além disso, 15% dos beneficiários foram empresas lideradas por mulheres, e US$ 242,3 milhões foram alocados para áreas socialmente vulneráveis. A transformação digital do BNDES agilizou ainda mais os processos financeiros, promovendo a sustentabilidade financeira de longo prazo.
Este projeto apoiou a sustentabilidade das micro, pequenas e médias empresas (MPMEs) no Uruguai durante a crise da COVID-19. Com US$ 80 milhões em financiamento, o programa teve como objetivo melhorar a estabilidade financeira de curto prazo e promover a recuperação econômica das MPMEs por meio de maior acesso a garantias de crédito. Foi executado pela CONAFIN AFISA e forneceu garantias tanto para a liquidez de curto prazo quanto para o financiamento da recuperação de médio prazo, com uma notável alocação de todos os fundos em três meses.
O programa fortaleceu a resiliência das MPMEs, mantendo os níveis de emprego e apoiando a estabilidade financeira durante a pandemia. Um total de US$ 80 milhões foi alocado para garantias de crédito, sendo utilizados para garantir US$ 370,5 milhões em empréstimos. O programa reduziu a taxa de inadimplência relativa para 0,82% em 18 meses, superando as expectativas. Também permitiu melhores condições de empréstimo, incluindo prazos mais longos e taxas de juros mais baixas, gerando um alívio financeiro significativo. Além disso, demonstrou uma abordagem inovadora para uso de mecanismos público-privados para proteger setores vulneráveis durante crises.