Financia proyectos multisectoriales otorgados a instituciones financieras intermediarias (IFI) o entidades similares en los países prestatarios, a fin de que puedan otorgar représtamos a prestatarios finales (subprestatarios) para el financiamiento de proyectos multisectoriales, y cuando su tamaño no justifique la implicación directa del Banco. Los GCR tienen como objetivo:
(i) aumentar el acceso al crédito para pequeñas y medianas empresas, en consonancia con las operaciones directas del Banco;
(ii) alentar a las instituciones financieras a movilizar ahorros internos y externos mediante la promoción de la asignación eficiente de recursos y el fortalecimiento de los mercados nacionales de capitales; y
(iii) mejorar las capacidades técnicas y de gestión de las instituciones financieras para lograr una mayor viabilidad a largo plazo.
Ejemplos: Incrementar la productividad de empresas propiedad de mujeres mediante inversiones en la innovación y el emprendimiento.
Tasa de interés: Tasa base SOFR + margen de préstamo variable del Capital Ordinario del BID:
La tasa base SOFR es la tasa SOFR diaria compuesta a un día en USD + el margen de fondeo del BID. El margen de fondeo para el 3er trimestre de 2025 es de 40 pb.
El margen para préstamos del Capital Ordinario del BID - para 2025 es de 80 pb.
Comisiones: Comisión única de retiro de 50 pb sobre el monto desembolsado. No se aplica comisión de compromiso ni comisión inicial.
Se dispone de opciones de conversión de moneda y de tasa de interés.
Para conocer los cargos por préstamos y las comisiones por opciones de conversión aplicables, consulte https://www.iadb.org/es/como-trabajar-juntos/sector-publico/soluciones-financieras/tasas-de-interes-y-cargos.
Opciones de reembolso flexible sujetas a un vencimiento máximo de 25 años y una vida promedio ponderada (VPP) máxima de 15,25 años.
Período de gracia estándar: 5,5 años.
Se dispone de un cronograma de amortización estándar (con pagos lineales y semestrales), estructuras de pago único, extensiones del período de gracia, cronogramas de amortización irregulares y períodos de reembolso más cortos, sin costo adicional.
Inversiones con objetivos y alcances definidos
Préstamos de inversión específicos
(ESP)
Línea de crédito contingente para respuesta inmediata a desastres
Facilidad de crédito contingente para desastres naturales y emergencias de salud pública
(CCF)
Resultados de un programa gubernamental nuevo o existente
Préstamo basado en resultados
(LBR)
Actividades de respuesta posteriores a desastres
Facilidad de respuesta inmediata para emergencias causadas por desastres
(IRF)
Pequeños proyectos de inversión independientes
Préstamos de obras múltiples
(GOM)
Préstamos a pequeñas y medianas empresas
Préstamos de crédito global
(GCR)
Transferencia de conocimientos técnicos
Cooperación técnica reembolsable
(TCR)
Preparación y el inicio de actividades de proyectos
Facilidad para la preparación y ejecución de proyectos
(PROPEF)
Riesgo de proyectos de inversión
Garantías parciales de crédito
(PCG)
Riesgos de incumplimiento contractual soberano
Garantías de riesgo político
(PRG)
Líneas de crédito para dar apoyo a préstamos de inversión
Línea de crédito condicional para proyectos de inversión
(CCLIP)
El proyecto tuvo como objetivo aumentar el acceso al financiamiento de mediano y largo plazo para las micro, pequeñas y medianas empresas (mipymes) de Brasil. Bajo la ejecución del BNDES, la iniciativa destinó $750 millones al fomento de inversiones productivas para mipymes, con los que se propició el crecimiento, la creación de puestos de trabajo y la productividad. Los fondos se distribuyeron mediante plataformas digitales innovadoras y agentes financieros, y llegaron a 20.971 beneficiarios.
El programa fortaleció la inclusión financiera de las mipymes y logró un aumento del 99,5 % en el uso de canales digitales para el acceso al crédito. También mejoró la distribución de créditos en regiones vulnerables, que recibieron el 27,9 % del crédito total. La iniciativa contribuyó a un crecimiento del empleo del 4 % y un aumento en los ingresos del 3-5 % para las mipymes financiadas. Además, el 15 % de los beneficiarios fueron empresas lideradas por mujeres, y se asignaron $242,3 millones a regiones socialmente vulnerables. La transformación digital del BNDES optimizó aún más los procesos financieros y promovió una mayor sostenibilidad financiera a largo plazo.
Este proyecto dio apoyo a la sostenibilidad de las micro, pequeñas y medianas empresas (mipymes) en Uruguay durante la crisis de COVID-19. Con una financiación de $80 millones, el programa procuró mejorar la estabilidad financiera a corto plazo y propiciar la recuperación económica de las mipymes a través de un mejor acceso a las garantías de crédito. Fue ejecutado por CONAFIN-AFISA, brindó garantías tanto para recursos de liquidez de corto plazo como para la financiación de recuperación de mediano plazo, y logró asignar todos los fondos en tres meses.
El programa reforzó la resiliencia de las mipymes, ya que logró mantener el nivel de empleo y dar apoyo a la estabilidad financiera durante la pandemia. Asignó $80 millones en garantías de crédito, que se utilizaron para conseguir $370,5 millones en préstamos. Cabe destacar que el programa redujo la tasa de morosidad relativa a un 0,82 % en los primeros 18 meses, lo cual superó las expectativas. Facilitó mejores condiciones de préstamo, como la inclusión de períodos más largos y menores tasas de interés, lo cual se tradujo en un importante alivio financiero. Además, demostró cómo un enfoque innovador de aprovechamiento de mecanismos de interacción entre el sector público y el privado pueden proteger a los sectores vulnerables durante una crisis.