Financia proyectos multisectoriales otorgados a instituciones financieras intermediarias (IFI) o entidades similares en los países prestatarios, a fin de que puedan otorgar représtamos a prestatarios finales (subprestatarios) para el financiamiento de proyectos multisectoriales, y cuando su tamaño no justifique la implicación directa del Banco.
Los GCR tienen como objetivo:
(i) aumentar el acceso al crédito para pequeñas y medianas empresas, en consonancia con las operaciones directas del Banco;
(ii) alentar a las instituciones financieras a movilizar ahorros internos y externos mediante la promoción de la asignación eficiente de recursos y el fortalecimiento de los mercados nacionales de capitales; y
(iii) mejorar las capacidades técnicas y de gestión de las instituciones financieras para lograr una mayor viabilidad a largo plazo.
Ejemplos: Incrementar la productividad de empresas propiedad de mujeres mediante inversiones en la innovación y el emprendimiento.
Tasa de interés: Tasa base SOFR + margen de préstamo variable del Capital Ordinario del BID:
La tasa base SOFR es la tasa SOFR diaria compuesta a un día en USD + el margen de fondeo del BID. El margen de fondeo para el 1er trimestre de 2026 es de 41 pb.
El margen para préstamos del Capital Ordinario del BID - para 2026 es de 80 pb.
Comisiones: Comisión única de retiro de 50 pb sobre el monto desembolsado. No se aplica comisión de compromiso ni comisión inicial.
Se dispone de opciones de conversión de moneda y de tasa de interés.
Para conocer los cargos por préstamos y las comisiones por opciones de conversión aplicables, consulte https://www.iadb.org/es/como-trabajar-juntos/sector-publico/soluciones-financieras/tasas-de-interes-y-cargos.
Opciones de reembolso flexible sujetas a un vencimiento máximo de 25 años y una vida promedio ponderada (VPP) máxima de 15,25 años.
Período de gracia estándar: 5,5 años.
Se dispone de un cronograma de amortización estándar (con pagos lineales y semestrales), estructuras de pago único, extensiones del período de gracia, cronogramas de amortización irregulares y períodos de reembolso más cortos, sin costo adicional.
Actividades de respuesta posteriores a desastres
Facilidad de respuesta inmediata para emergencias causadas por desastres
(IRF)
Riesgo de proyectos de inversión
Garantías parciales de crédito
(PCG)
Riesgos de incumplimiento contractual soberano
Garantías de riesgo político
(PRG)
Inversiones con objetivos y alcances definidos
Préstamos de inversión específicos
(ESP)
Línea de crédito contingente para respuesta inmediata a desastres
Facilidad de crédito contingente para desastres naturales y emergencias de salud pública
(CCF)
Resultados de un programa gubernamental nuevo o existente
Préstamos basados en resultados
(LBR)
Pequeños proyectos de inversión independientes
Financiamiento de obras múltiples
(GOM)
Préstamos a pequeñas y medianas empresas
Financiamiento de crédito global
(GCR)
Transferencia de conocimientos técnicos
Cooperación técnica reembolsable
(TCR)
Preparación del proyecto e inicio de actividades
Facilidad para la preparación, ejecución y evaluación de proyectos
(PROPEF)
Líneas de crédito para dar apoyo a préstamos de inversión
Línea de crédito condicional para proyectos integrados
(CCLIP)
Financiamiento para inversión con opción de retiro diferido
Financiamiento para inversión con opción de retiro diferido
(IF-DDO)
Garantía de inversión
Garantía de inversión
(GUA)
El proyecto tuvo como objetivo aumentar el acceso al financiamiento de mediano y largo plazo para las micro, pequeñas y medianas empresas (mipymes) de Brasil. Bajo la ejecución del BNDES, la iniciativa destinó $750 millones al fomento de inversiones productivas para mipymes, con los que se propició el crecimiento, la creación de puestos de trabajo y la productividad. Los fondos se distribuyeron mediante plataformas digitales innovadoras y agentes financieros, y llegaron a 20.971 beneficiarios.
El programa fortaleció la inclusión financiera de las mipymes y logró un aumento del 99,5 % en el uso de canales digitales para el acceso al crédito. También mejoró la distribución de créditos en regiones vulnerables, que recibieron el 27,9 % del crédito total. La iniciativa contribuyó a un crecimiento del empleo del 4 % y un aumento en los ingresos del 3-5 % para las mipymes financiadas. Además, el 15 % de los beneficiarios fueron empresas lideradas por mujeres, y se asignaron $242,3 millones a regiones socialmente vulnerables. La transformación digital del BNDES optimizó aún más los procesos financieros y promovió una mayor sostenibilidad financiera a largo plazo.
Este proyecto dio apoyo a la sostenibilidad de las micro, pequeñas y medianas empresas (mipymes) en Uruguay durante la crisis de COVID-19. Con una financiación de $80 millones, el programa procuró mejorar la estabilidad financiera a corto plazo y propiciar la recuperación económica de las mipymes a través de un mejor acceso a las garantías de crédito. Fue ejecutado por CONAFIN-AFISA, brindó garantías tanto para recursos de liquidez de corto plazo como para la financiación de recuperación de mediano plazo, y logró asignar todos los fondos en tres meses.
El programa reforzó la resiliencia de las mipymes, ya que logró mantener el nivel de empleo y dar apoyo a la estabilidad financiera durante la pandemia. Asignó $80 millones en garantías de crédito, que se utilizaron para conseguir $370,5 millones en préstamos. Cabe destacar que el programa redujo la tasa de morosidad relativa a un 0,82 % en los primeros 18 meses, lo cual superó las expectativas. Facilitó mejores condiciones de préstamo, como la inclusión de períodos más largos y menores tasas de interés, lo cual se tradujo en un importante alivio financiero. Además, demostró cómo un enfoque innovador de aprovechamiento de mecanismos de interacción entre el sector público y el privado pueden proteger a los sectores vulnerables durante una crisis.