Financia projetos multissetoriais concedidos a instituições financeiras intermediárias (IFIs) ou organismos semelhantes nos países mutuários para que possam repassar empréstimos a mutuários finais (submutuários) para o financiamento de projetos multissetoriais, quando seu tamanho não justifique o tratamento direto pelo Banco. O GCR tem o intuito de: (i) ampliar o acesso de pequenas e médias empresas a crédito, alinhado com as operações diretas do Banco; (ii) incentivar as instituições financeiras a mobilizar poupança interna e externa, promovendo a alocação eficiente de recursos e fortalecendo os mercados de capital nacionais e (iii) reforçar as capacidades técnicas e de gestão das instituições financeiras visando a viabilidade de longo prazo.
Exemplo: Para aumentar a produtividade das empresas de propriedade de mulheres por meio de investimentos em inovação e empreendedorismo.
Taxa de juros: Taxa básica SOFR + spread de empréstimo variável do Capital Ordinário do BID:
A taxa básica SOFR é a taxa SOFR diária composta de um dia em dólares americanos + a margem de captação do BID. A margem de captação para o primeiro trimestre de 2025 é de 41 pontos-base.
O spread sobre os empréstimos do Capital Ordinário do BID para 2025 é de 80 pontos-base.
Comissões: Comissão de compromisso de 50 pontos-base; se aplica ao montante do empréstimo não desembolsado e começa a acumular 60 dias após a assinatura do contrato de empréstimo.
Estão à disposição opções de conversão de taxa de juros e de moeda.
Informações sobre os encargos aplicáveis ao empréstimo e as comissões das opções de conversão podem ser consultadas em www.iadb.org/rates
Opções de reembolso flexíveis sujeitas a um prazo de vencimento máximo de 25 anos e a uma vida média ponderada (VMP) máxima de 15,25 anos.
Período de carência padrão: 5,5 anos.
Cronograma de amortização padrão (linear, com pagamentos semestrais), estruturas de pagamento único no vencimento, prorrogação dos períodos de carência, cronogramas de amortização irregulares e períodos de amortização mais curtos estão disponíveis sem custo adicional.
Financia os resultados de um programa governamental novo ou existente
Empréstimo Baseado em Resultados
(LBR)
Financiamento para reformas institucionais e de políticas
Empréstimos Baseados em Políticas
(PBL)
Gestão de Risco de Taxa de Juros
Opções de Conversão de Taxa de Juros
(N/A)
Combinar instrumentos financeiros garante fundos oportunos, distribuição do risco e otimização dos recursos para recuperação de desastres e resiliência climática. Essa abordagem apoia a resposta imediata e o investimento de longo prazo, criando uma estratégia financeira robusta e sustentável.
O projeto teve como objetivo ampliar o acesso ao financiamento de médio e longo prazo para MPMEs no Brasil. Executada por meio do BNDES, a iniciativa destinou US$ 750 milhões para apoiar investimentos produtivos de MPMEs, impulsionando o crescimento, a geração de empregos e a produtividade. Os fundos foram distribuídos por meio de plataformas digitais inovadoras e agentes financeiros, beneficiando 20.971 pessoas.
O programa fortaleceu a inclusão financeira das MPMEs, com um aumento de 99,5% no uso de canais digitais para acesso ao crédito. Também melhorou a distribuição de crédito em regiões vulneráveis, alcançando 27,9% do crédito total. A iniciativa contribuiu para um crescimento de 4% na taxa de emprego e um aumento de 3 a 5% na receita das MPMEs apoiadas. Além disso, 15% dos beneficiários foram empresas lideradas por mulheres, e US$ 242,3 milhões foram alocados para áreas socialmente vulneráveis. A transformação digital do BNDES agilizou ainda mais os processos financeiros, promovendo a sustentabilidade financeira de longo prazo.
Este projeto apoiou a sustentabilidade das micro, pequenas e médias empresas (MPMEs) no Uruguai durante a crise da COVID-19. Com US$ 80 milhões em financiamento, o programa teve como objetivo melhorar a estabilidade financeira de curto prazo e promover a recuperação econômica das MPMEs por meio de maior acesso a garantias de crédito. Foi executado pela CONAFIN AFISA e forneceu garantias tanto para a liquidez de curto prazo quanto para o financiamento da recuperação de médio prazo, com uma notável alocação de todos os fundos em três meses.
O programa fortaleceu a resiliência das MPMEs, mantendo os níveis de emprego e apoiando a estabilidade financeira durante a pandemia. Um total de US$ 80 milhões foi alocado para garantias de crédito, sendo utilizados para garantir US$ 370,5 milhões em empréstimos. O programa reduziu a taxa de inadimplência relativa para 0,82% em 18 meses, superando as expectativas. Também permitiu melhores condições de empréstimo, incluindo prazos mais longos e taxas de juros mais baixas, gerando um alívio financeiro significativo. Além disso, demonstrou uma abordagem inovadora para uso de mecanismos público-privados para proteger setores vulneráveis durante crises.