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Literatura financiera innovativa para mujeres
El objetivo es resaltar la falta de conocimiento sobre la efectividad de añadir un componente basado en telefonía celular a los programas tradicionales de educación financiera para mujeres empresarias, con el fin de optimizar sus habilidades financieras y de negocios, la toma de decisiones en el hogar, la inclusión financiera absoluta, y el resultado de instituciones financieras. La Inclusión Financiera Absoluta es definida como el estado en el cual todas las personas tengan acceso a variedad de servicios financieros de calidad, a precios razonable, de manera conveniente y con dignidad.

Detalle del Proyecto

País

Regional

Número de Proyecto

RG-T1937

Fecha de aprobación

Diciembre 14, 2010

Etapa del Proyecto

Cerrado

Tipo de Proyecto

Cooperación Técnica

Sector

INVERSIONES SOCIALES

Subsector

IGUALDAD DE GÉNERO Y EMPODERAMIENTO DE LA MUJER

Instrumento de préstamo

BID Invest

Código del instrumento de préstamo

IIC

Modalidad

-

Tipo de establecimiento

-

Categoría de Impacto Ambiental y Social

Probablemente cause un mínimo o ningún impacto ambiental negativo y social asociado

Costo Total

USD 540,000.00

Financiamiento de Contrapartida del País

USD 15,000.00

Cantidad

USD 525,000.00

Información Financiera
Número de Operación Tipo de préstamo Moneda de Referencia Fecha del informe Fecha de Firma del Contrato Fondo Instrumento Financiero
ATN/MG-12601-RG NSG USD - Dólar americano Gender and Diversity Multidonor Fund No Reembolsable
Número de Operación ATN/MG-12601-RG
  • Tipo de préstamo: NSG
  • Moneda de Referencia: USD - Dólar americano
  • Fecha del informe:
  • Fecha de Firma del Contrato:
  • Fondo: Gender and Diversity Multidonor Fund
  • Instrumento Financiero: No Reembolsable
Publications
Published 2022
Financial Inclusion and FinTech in Suriname
This paper examines the potential role FinTech can play to support Surinames financial inclusion efforts. Financial technologyor “FinTech”describes the integration of technology into financial services to improve their use and delivery to customers. More importantly, it has the potential to meet the needs of those population segments that are not the main target of traditional financial services models. FinTech applications include mobile banking, mobile money, point-of-sale, e-commerce, and digital currencies. These solutions have contributed to financial inclusion, strengthening financial development, economic growth, poverty reduction, and socioeconomic development. We find that Suriname is making progress in promoting the development and use of FinTech. Still, there is room for further improvement, especially in fostering an enabling environment to harness FinTech opportunities, strengthening broader financial sector policies, addressing potential risks, promoting international collaboration, and addressing critical country-specific challenges.
Publications
Published 2024
Taxation when Markets are not Competitive: Evidence from a Loan Tax
We study the interaction of market structure and tax-and-subsidy strategies utilizing pass-through estimates from the unexpected introduction of a loan tax in Ecuador, a quantitative model, and a comprehensive commercial-loan dataset. Our model generalizes bank competition theories, including Bertrand-Nash competition, credit rationing, and joint-maximization. While we find the loan tax is distortionary, neglecting the possibility of non-competitive lending inflates estimated tax deadweight loss by 80% because non-competitive banks internalize some of the burden. Conversely, subsidies are less effective in non-competitive settings. If competition were stronger, tax revenue would be 10% lower. The findings suggest that policymakers should consider market structure in tax-and-subsidy strategies.
Publications
Published 2024
Condiciones de vida de las personas que ofrecen servicios sexuales en Argentina
En Argentina, el trabajo sexual es considerado una actividad legal para adultos. Sin embargo, no está regulado y se realiza de manera informal. Este documento busca, a través de la recolección de datos cuantitativos y cualitativos, caracterizar las condiciones de vida de personas adultas que ofrecen servicios en el mercado sexual en Argentina. El estudio encuentra que muchas personas que ofrecen servicios en el mercado sexual en Argentina tienen dificultades para acceder a servicios básicos como vivienda, salud y seguridad social; además de ser víctimas de acoso, discriminación y violencia. La relevancia de la presente investigación radica en su alance territorial, el tamaño de la muestra y las dimensiones de análisis trabajadas. El análisis contribuye a informar políticas públicas dirigida a esta población.
Publications
Published 2024
The Promises of Digital Bank Accounts for Low-income Individuals
The push for adopting digital modes of payment rests on three promises: increased efficiency of transactions, increased financial inclusion, and improvements in the financial well-being of low-income individuals. We experimentally test the extent to which these promises are fulfilled. We exploit the random assignment into an intervention to encourage direct deposits of recurrent government benefits into digital bank accounts in Colombia. Switching from cash to direct deposits reduces disbursement errors and increases access to benefits among eligible beneficiaries. It also increases the ownership of bank accounts, the demand for formal loans, and loan take-up among individuals without a financial history. However, we do not find evidence of improvements in financial well-being across any of our metrics.
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