O Banco Interamericano de Desenvolvimento (BID) aprovou um empréstimo de US$ 50 milhões para a Agência de Fomento do Estado de Santa Catarina (BADESC) no Brasil para melhorar o desempenho das micro, pequenas e médias empresas (MPMEs) e empreendedores individuais e, assim, apoiar a recuperação econômica do estado pós-pandemia.
As MPMEs são cruciais para a reativação econômica de Santa Catarina: elas representam 99,5% das empresas do estado e geram 53,6% dos empregos. No entanto, esse é um dos segmentos que mais tem dificuldades para acessar o crédito formal, em particular as empresas lideradas ou de propriedade de mulheres. Uma pesquisa recente do BID em parceria com o SEBRAE Santa Catarina e a BADESC revelou que existe uma lacuna de gênero de 7,3 pontos porcentuais na aprovação das solicitações de crédito. Além disso, 82% das empresas de mulheres afirmam que solicitam menos crédito do que necessitam já prevendo uma possível recusa da solicitação, em comparação com 30% dos homens.
Nesse contexto, o Programa de financiamento para a recuperação produtiva e sustentável das MPMEs em Santa Catarina permitirá a mais de 3.000 dessas empresas acessar o financiamento de que precisam para fortalecer sua capacidade de produção. O programa, aprovado pela Diretoria Executiva do BID, tem o objetivo de impulsionar a diversificação do tecido produtivo do estado com ênfase em seus setores de maior competitividade. Além disso, pretende reduzir as defasagens de acesso a crédito enfrentadas pelas MPMEs de mulheres e promover projetos de geração e eficiência energética que possam ajudar a mitigar o impacto da mudança climática.
O Programa será implementado por meio de dois componentes. O primeiro proporcionará financiamento direto a MPMEs para investimentos produtivos, através de empréstimos de médio e longo prazos da BADESC. O segundo oferecerá financiamento, por meio de instituições de microcrédito, a mutuários menores nas áreas urbanas ou rurais, incluindo empreendedores individuais e micro e pequenas empresas. Atendendo à ênfase do programa, uma parte significativa dos recursos será destinada ao financiamento de MPMEs de mulheres e projetos de geração e eficiência energética.
Esta é a primeira operação do BID com a BADESC e inclui a prestação de apoio técnico à Agência para a implementação do programa. Esse apoio técnico terá como foco fortalecer a capacidade institucional para expandir sua linha de crédito verde, aperfeiçoar seu sistema de gestão de riscos ambientais e sociais e explorar novos canais de venda com Fintechs. O BID e a BADESC também estão trabalhando na implementação de um piloto para facilitar o monitoramento do impacto do programa sobre seus beneficiários finais por meio de plataforma digital ConexApp do BID.
O empréstimo de US$ 50 milhões do BID ao Brasil tem prazo de amortização de 25 anos, período de carência de 5 anos e taxa de juros baseada na SOFR.
Sobre o BID
O Banco Interamericano de Desenvolvimento tem como missão melhorar vidas. Estabelecido em 1959, o BID é uma das principais fontes de financiamento de longo prazo para o desenvolvimento econômico, social e institucional da América Latina e do Caribe. O BID também realiza projetos de pesquisa de vanguarda e oferece assessoria sobre políticas, assistência técnica e capacitação a clientes públicos e privados em toda a região. Acesse nosso tour virtual.
Molina Medina,Vanessa Carolina
Borges De Padua Goulart Janaina
Programa de Financiamento para a Recuperação Produtiva e Sustentável de MPMEs em Santa Catarina
O BID Brasil e o BID