Objetivos

Jueves, 19 de mayo de 2005

Perspectivas Macroeconómicas en América Latina

El objetivo de esta sesión es establecer una discusión que promueva el diálogo tripartito para lo cual los disertantes tratarán temas como los siguientes

Desafíos actuales del sector Bancario bajo los siguientes aspectos:

Requerimientos del Nuevo Acuerdo de Capital de Basilea que han sido publicados.
Perspectivas políticas y económicas
Demanda por financiamiento de la pequeña y mediana empresa
Elementos, identificados por el reporte del BID para el 2005, que impiden el acceso y la extensión del crédito

Marco regulatorio y de supervisión:

Para una mayor competencia y transparencia en el sector bancario.
Para la generación de una ambiente de gerencia y administración más sensible al riesgo.
Para el apoyo al incremento de los servicios del sector financiero en la región
Para un proceso de supervisión global y coordinado

Visión de las organizaciones multilaterales en la consolidación de los mercados financieros dentro de un marco regulatorio y de supervisión fuerte e predecible. Temas a tratar:

Identificación de los problemas y temas resaltados en el reporte del BID para el 2005 “Desencadenar el crédito: Cómo ampliar y estabilizar la banca”, y sus soluciones propuestas.
Cumplimiento y aplicabilidad de los estándares internacionales en el Región.
Aspectos de infraestructura legal e institucional que soporten el incremento de los servicios y el desarrollo del sector financiero.
Principales obstáculos para el acceso al crédito de las pequeñas y medianas empresas además de las unidades familiares de la Región.
Oportunidades de apoyo de las organizaciones multilaterales.

Promoviendo el Desarrollo del Sector Financiero

El objetivo de esta sesión es revisar el trabajo de las organizaciones multilaterales en relación a la promoción del desarrollo del sector financiero en la región. Los puntos principales a tratar son:

Cumplimiento de los estándares internacionales y evaluación de cumplimiento de códigos y su impacto en el desarrollo del sector financiero. l
Evaluación de las organizaciones multilaterales del estado actual del sector financiero.
Identificación de desafíos comunes.
El caso del sector Bancario entre cumplimiento, aumento de la cuota de mercado, y desarrollo del sector financiero.

Grupos de Trabajo (*)

Grupo No. 1: Los esquemas de financiamiento a la pequeña y mediana empresa

Este es un tema estratégico en la región, ya que ha sido propuesto como parte de las políticas que ayudarían a las empresas a tener oportunidades de mercado, promover el crecimiento económico y combatir la pobreza. Principalmente, este es un camino para generar una cultura de crédito en la región que fortalezca a las instituciones y soporte el desarrollo económico. Para esto, los disertantes tratarán los siguientes puntos:

El papel del sector bancario y el establecimiento de precondiciones que faciliten el desarrollo del sector del micro-crédito para soportar las necesidades de financiamiento de las PYMES.
Marcos de supervisión de los servicios financieros para el desarrollo del sector del micro-crédito.
Restricciones principales para el financiamiento de las PYMES.
Problemas de disponibilidad de información confiable
Ayuda de las agencias de crédito vs. Modelos de riesgo crediticio para el mejoramiento de la gestión de riesgo y el soporte financiero a las PYMES.
Visiones de las agencias multilaterales sobre las condiciones actuales, apoyo en las necesidades y adecuados esquemas de financiamiento para la pequeña y mediana empresa.

Grupo No. 2: Protección de los derechos de los acreedores

Este panel procurará identificar, en un marco general, problemáticas para la protección de los acreedores, el papel de las autoridades judiciales, la ausencia de registros sanos y los costos que generarían una débil resolución de procesos tanto para los acreedores como para el sistema. Así, los disertantes tratarán de abarcar los siguientes puntos:

Pérdidas de los acreedores por las faltas de los deudores, esquemas generales de protección y marco institucional en su apoyo.
Experiencias prácticas desde el punto de vista de la supervisión.
Eficiencia en el sistema Judicial
Procedimientos de banca rota
Protección de los derechos de los propietarios
Acceso al crédito y protección de los derechos de los acreedores
Protección de los acreedores y estabilidad financiera

Grupo No. 3: La supervisión y regulación bancaria

La supervisión y regulación bancaria está experimentando un cambio progresivo el cual está haciendo obsoletas muchas prácticas. De hecho, la estrategia basada en riesgo que se ha implementado, ha ejercido presión sobre marcos regulatorios, capacidades, tecnologías y recursos humanos de la supervisión y regulación bancaria en la región. Así, existe la necesidad de definir un camino a seguir donde los avances realizados por un sector financiero cada vez más global, puedan progresiva y rápidamente ser adoptados en la región; para soportar así su competitividad. De este modo, los disertantes tratarán los siguientes puntos:

Nuevos estándares internacionales de la regulación y la supervisión bancaria, su alcance, impacto y potencial de implementación en los mercados financieros de las Américas.
Principales desafíos para la comunidad de la regulación y la supervisión bancaria.

Desarrollo de la Regulación
Construcción de Infraestructura
Desarrollo de Capacidades

Visiones del sector bancario sobre los cambios actuales, su impacto en la competitividad de operaciones locales vs. acceso y disciplina del mercado
Desafíos y oportunidades para la supervisión y regulación bancaria bajo un ambiente cambiante.
Principales debilidades del sector bancario en América Latina:

Crédito a soberanos
Brechas de moneda extranjera en portafolios de crédito
Concentración del crédito y préstamos relacionados

Viernes, 20 de mayo de 2005

Supervisión y Regulación Bancaria en las Américas

El desarrollo e implementación de sanas prácticas de regulación y supervisión en la región que promuevan la expansión del crédito

Este panel discutirá aspectos claves para la promoción de la expansión de créditos sanos en balance con la estabilidad del sector financiero. Los disertantes harán comentarios sobre los avances hechos en su marco regulatorio para apoyar este objetivo, y harán un énfasis especial en las condiciones que un marco de supervisión y regulatorio debe presentar para alcanzar este objetivo.

Estándares de Armonización - Reglas Contables y Supervisión

Este panel tratará una discusión largamente postergada, sobre los puntos claves del desarrollo del sector financiero, supervisión y regulación: integridad en la información financiera, acceso y comparabilidad, a través de la adopción de estándares contables internacionales.

Sin embargo, la adopción de esos estándares, puede traer tanto desafíos importantes para la supervisión y regulación bancaria, por que sus bases se apoyan sobre un registro contable prudencial. Por lo anterior, la discusión deberá:

Identificar los principales impedimentos y desafíos de cada parte en relación a la adopción de IAS.
Analizar un marco para la solución de divergencias identificadas mientras se sustenten los objetivos de procesos sanos y de difusión contables.

Washington DC - 19 y 20 de mayo de 2005