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Instrumentos financieros para el sector privado por ventanilla del Grupo BID



Instrumentos financieros del Departamento de Financiamiento Corporativo y Estructurado

Instrumentos

Cliente

Condiciones

Otra información

Proyectos de gran escala/financiamiento estructurado y corporativo

 

Préstamos sindicados (Programa de préstamos A/B)


Préstamo sénior y subordinado que califica como capital de nivel 2 para instituciones financieras

 

Préstamos para financiamiento e instituciones financieras


Financiamiento del comercio exterior

Entidades de todos los sectores de la economía, servicios privados y operadores de infraestructura, bancos e instituciones del mercado financiero, entidades estatales sin garantía soberana y corporaciones.

Hasta US$200 millones en financiamiento, con vencimientos entre 5 y 15 años. Excepcionalmente, puede aumentar su financiamiento hasta US$400 millones y los vencimientos pueden llegar a los 30 años.

Dólares estadounidenses y moneda local

 

Cubre el 25 por ciento de los costos totales del proyecto, o hasta el 40 por ciento para proyectos ubicados en ciertos países.

 

EL SCF limita otras fuentes externas de cofinanciamiento.

 

EL SCF actúa como un prestamista principal registrado para el mecanismo de préstamo sindicado.

 

Los prestamistas B pueden incluir bancos comerciales o regionales, o inversores institucionales.

 

Los participantes del préstamo B se benefician de la situación de acreedor preferido de facto.

 

Cargos por tasas de interés y préstamos

Garantías parciales de crédito: mecanismos de reparto de riesgos

Las entidades de todos los sectores de la economía, los servicios privados y los operadores de infraestructura, los bancos y las instituciones financieras, las entidades estatales sin garantía soberana y las corporaciones.

Hasta US$200 millones. Excepcionalmente, puede aumentar la garantía hasta US$400 millones.

Las garantías de riesgo político tienen comisiones que se determinan en base a cada caso, según el riesgo cubierto y la naturaleza de la estructura de las garantías.

Asistencia técnica

Entidades de todos los sectores de la economía, servicios privados y operadores de infraestructura, bancos e instituciones del mercado financiero, entidades estatales sin garantía soberana y corporaciones.

Desde US$100.000 a US$1,5 millones

Se requiere financiación de contrapartida por al menos el 20 por ciento del costo total del proyecto.

 

Donaciones realizadas como parte del proyecto financiado por un préstamo del SCF o como proyecto independiente.

 

Inversión de capital

No disponible

No disponible

 

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Instrumentos financieros de la Corporación Interamericana de Inversiones

Instrumentos

Cliente

Condiciones

Otra información

Inversión de capital y cuasi capital

Proyectos, instituciones financieras, fondos de inversión y pequeñas y medianas empresas privadas que sean rentables y hayan presentado sus balances financieros.

Tamaño del acuerdo desde US$2 a US$10 millones, con un período de desinversión de 4 a 10 años.

 

Inversión de capital (acciones preferenciales o comunes)
· 5 por ciento a 20 por ciento de las acciones

· Generalmente, sin participación de la Junta

· Estrategia de salida definida

 

Préstamo de cuotas descendentes

· Participación en ingresos o ganancias

· Derechos de garantía o conversión

 

Deuda subordinada

· Períodos de gracia de 2 o más años

 

Puede estar acompañado de asistencia técnica.

Préstamo

Pequeñas y medianas empresas; intermediarios financieros que realicen préstamos a pequeñas y medianas empresas.

Préstamos para pequeñas empresas (Crédito FINPYME):

 

Tamaño: De US$100.000 a US$600.000 (hasta un 20 por ciento de las ventas brutas anuales)

 

Moneda: Dólares estadounidenses

 

Vencimiento: 3 a 7 años

 

Tasas de interés: Fija, determinada al momento de la aprobación y válida por 90 días.

 

Préstamos a medianas empresas:

 

Monto: entre US$1 y US$20 millones. En algunos mercados, esta transacción puede complementarse con préstamos sindicados.

 

Moneda: Dólares estadounidenses y moneda local en ciertos mercados

 

Plazo: 1 a 15 años

 

Tasas de interés: tasas de interés competitivas fijas o variables

 

Intermediarios financieros:

 

Líneas de crédito para apoyar la expansión y el desarrollo de los productos financieros que apuntan a las PYMES.

 

Líneas de capital de trabajo

 

Líneas de arrendamiento operativas y financieras

 

Mecanismos de financiamiento comercial

 

Préstamos sindicados A/B

 

Líneas de agencia

 

El Crédito FINPYME financia inversiones en capital de trabajo y activos fijos. El programa apoya a empresas o a negocios de propietario único con al menos tres años de operaciones comerciales, y ventas brutas anuales entre US$500.000 y US$6.000.000.

Garantías parciales de crédito

Pequeñas y medianas empresas; intermediarios financieros que realicen préstamos a pequeñas y medianas empresas.

Este producto está diseñado para mejorar la calificación crediticia de las emisiones públicas.
Condiciones típicas:

 

Tamaño de la emisión: De US$15 a US$100 millones

 

Aumento: Del 10 por ciento al 25 por ciento o de US$2 a US$10 millones

 

Plazo de la emisión: 4 a 7 años

 

Moneda de la emisión: Dólares estadounidenses o moneda local

 

Moneda de la garantía: Dólares estadounidenses o moneda local

 

 

Asistencia técnica

Pequeñas y medianas empresas; intermediarios financieros que realicen préstamos a pequeñas y medianas empresas.

FINPYME programa: Paquete completo de servicios de valor agregado para PYMES. La CII ofrece asistencia técnica a clientes actuales y potenciales de la CII a través de cinco categorías diferentes:

 

1. Estudios de viabilidad
2. Fortalecimiento de la cadena de distribución del cliente
3. Mejoramiento de la competitividad
4. Monitoreo de los proyectos de la CII
5. Revisión ambiental y social:

 

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Instrumentos financieros del Fondo Multilateral de Inversiones

Instrumentos

Cliente

Condiciones

Otra información

Inversión de capital

Fondos de capital emprendedor, fondos de microfinanzas e intermediarios financieros que otorgan préstamos a micro y pequeñas empresas.

Según las necesidades del cliente, pero generalmente entre US$2 y US$5 millones para fondos de capital emprendedor y microfinanzas, y entre US$1 y US$3 millones para intermediarios financieros.

La inversión de capital y los préstamos deben estar acompañados por donaciones para financiar la asistencia técnica. Todas las donaciones requieren financiación de contrapartida.

Préstamo

Organizaciones sin fines de lucro, empresas, intermediarios financieros que brindan servicios a micro y pequeñas empresas.

Según las necesidades del cliente, pero generalmente entre US$2 y US$3 millones con condiciones que dependen del mercado.

Préstamos acompañados por donaciones de hasta US$250.000 para financiar la asistencia técnica.

Garantías parciales de crédito

No disponible

No disponible

 

Donaciones

Organizaciones sin fines de lucro, empresas, intermediarios financieros que brindan servicios a micro y pequeñas empresas.

Hasta US$2 millones para un proyecto.

Deben estar acompañadas de financiación de contrapartida.

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Instrumentos financieros de Oportunidades para la Mayoría

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Cliente

Tamaño

Otra información

Préstamo

Empresas, intermediarios financieros de todos los tamaños, organizaciones sin fines de lucro que quieran trabajar con la base de la pirámide socioeconómica.

De US$3 a US$20 millones con vencimientos de hasta 15 años.

El programa OMJ financia entre el 25 por ciento y el 40 por ciento del costo total del proyecto.

 

Actúa como catalizador para aprovechar los recursos de terceros a través de préstamos sindicados.

 

Se brinda asistencia técnica para fortalecer los modelos de negocios.

 

Tasa de interés: Tasas del mercado

 

Cargos por tasas de interés y préstamos

Garantías parciales de crédito y mecanismos de reparto de riesgos.

Empresas, intermediarios financieros de todos los tamaños, organizaciones sin fines de lucro que concentren sus esfuerzos en trabajar con la base de la pirámide socioeconómica.

De US$3 a US$20 millones

Las garantías parciales de crédito ayudan a los clientes a diversificar sus fuentes de financiamiento, reducir riesgos, y obtener financiamiento en su moneda local.

 

El mecanismo de reparto de riesgos ha sido desarrollado para la cartera del programa OMJ, lo que permite dividir el riesgo de un grupo de microprestamistas y micropréstamos con el cliente. El mecanismo de reparto de riesgos cubre, en base a una segunda pérdida, parte de las potenciales amortizaciones de una cartera, y permite a los clientes del BID limitar sus potenciales pérdidas y reducir el riesgo mientras bajan en el mercado u ofrecen nuevos servicios/productos.

Asistencia técnica

Empresas, intermediarios financieros de todos los tamaños, organizaciones sin fines de lucro que concentren sus esfuerzos en trabajar con la base de la pirámide socioeconómica.

De US$100.000 a US$ 500.000.

El financiamiento no reembolsable se usa para financiar modelos de negocio pilotos, realizar investigación de mercado y estudios de viabilidad, entre otras cosas.

Inversión de capital

No disponible

No disponible

 

 

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