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Grandes intermediarios financieros

Haciendo negocios con el Grupo del BID

El Departamento de Financiamiento Estructurado y Corporativo (SCF) del BID coopera con bancos comerciales, inversores institucionales y otros intermediarios financieros para ofrecer financiamiento y soluciones de gestión del riesgo en América Latina y el Caribe. SCF ofrece oportunidades de cofinanciamiento para inversores institucionales en una amplia gama de operaciones. Los fondos SCF, reembolsables y no reembolsables, se adaptan a las necesidades de cada proyecto y cliente. Estos proyectos deben ser capaces de generar un alto impacto en el desarrollo en las economías locales así como de aportar adicionalidad financiera.

El Grupo BID ofrece líneas de financiamiento a medio y largo plazo para grandes instituciones financieras que invierten en sectores con un alto impacto social como la vivienda, el sector corporativo, la micro, pequeña y mediana empresa, y líneas de sostenibilidad que apoyan, entre otros, proyectos de eficiencia energética, energías renovables, tratamiento de residuos y agua, etc. Al mismo tiempo, el BID apoya la creación de la banca del futuro a través de préstamos, garantías y programas de cooperación técnica enfocados a la promoción de principios de sostenibilidad medioambiental, social y de gobierno corporativo en instituciones financieras de la región.

Clientes objetivo: intermediarios financieros

  • Bancos (con más de US$ 500 millones en activos)
  • Fondos de inversión
  • Intermediarios financieros no bancarios
  • Titularizadoras
  • Compañías de seguros

Alcance


Sectores

  • Vivienda
  • Corporativo, PYMEs y microempresas
  • Líneas de sostenibilidad
  • Comercio exterior – TFFP
  • Mercados de capitales

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Productos disponibles

El Departamento de SCF provee una diversidad de productos financieros y trabaja con los sectores privado y público para definir un amplio menú de instrumentos garantizados en dólares y diversas monedas locales.

Sus productos básicos son:

  • Préstamos senior
  • Préstamos subordinados
  • Garantías

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Criterios generales de selección

  • El proyecto debe contribuir al desarrollo del país miembro prestatario del Grupo del BID.
  • Estar ubicado en un país miembro prestatario del Grupo del BID.
  • La compañía debe ser propiedad mayoritaria de ciudadanos de países miembros del Grupo del BID.
  • El socio privado debe demostrar solvencia, poseer experiencia en proyectos similares y altos estándares de gobernabilidad corporativa.
  • Cumplir los requisitos del Grupo del BID en materia ambiental y social.
  • Satisfacer las normas de adquisiciones del Grupo del BID.
  • El Grupo del BID limita el monto de sus transacciones sin garantía soberana y requiere contrapartidas.

Para una descripción más completa de los criterios generales, haga clic aquí.


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Requisitos ambientales y sociales

Cada proyecto presentado al Departamento de SCF debe ser evaluado, aprobado y monitoreado atendiendo al cumplimiento estricto de aspectos ambientales, sociales, de seguridad, salud y laborales.

El objetivo de esas mediciones es asegurar que los proyectos sean viables y sostenibles, maximizando sus beneficios y mitigando o controlando los riesgos e impactos.


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Efectividad en el Desarrollo

Al proveer financiamiento a las actividades de compañías e instituciones del sector público o privado, el BID, como banco multilateral de desarrollo, intenta asegurar que éstas tengan una contribución en el desarrollo económico y social de la región. Para asegurar la efectividad en el desarrollo de las operaciones sin garantía soberana, el BID se focaliza en cuatro áreas principales: impacto del proyecto en el desarrollo; consistencia del proyecto con los objetivos estratégicos del Banco; valor agregado del BID (adicionalidad); y efectividad operacional del BID. Basado en estas áreas, el Departamento de Financiamiento Estructurado y Corporativo (SCF) ha venido implementando toda una estructura con la finalidad de centrar la atención en proyectos de alto impacto en el desarrollo y poder medir el funcionamiento de éstos a través de cada fase del ciclo de proyecto.

Para más información, haga click aquí.


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Proyectos destacados


Crédito A/B a Banco Ficohsa

Banco Financiera Comercial Hondureña (Ficohsa), tercer banco de Honduras, obtuvo una facilidad de crédito de US$ 25 millones del BID para expandir su capacidad de préstamos a largo plazo, financiamiento de vivienda y crédito para pequeñas y medianas empresas.

La facilidad incluye un préstamo “A” del BID por US$ 17 millones, monto que incluye US$ 5 millones del Fondo Multilateral de Inversiones (FOMIN). El préstamo “B” será provisto por un financista asociado.

Apoyar a estos sectores complementa la estrategia del BID en Honduras, que comprende reducir la brecha de vivienda mejorando la competitividad y desarrollo eficiente del sector privado. El crédito también ayuda a Ficohsa, una entidad clave en el financiamiento de las PYME hondureñas, a expandir su acceso al mercado financiero internacional, diversificar sus fuentes de fondeo, apoyar su liquidez y, a través del largo plazo de la facilidad, reducir su brecha patrimonial.

Facilidad de Riesgo Compartido para FCIB

El BID está apoyando al First Caribbean International Bank Ltd. (FCIB) para crear un fondo de garantías de riesgo por US$ 200 millones para reducir la exposición al riesgo de su cartera de préstamos nuevos y existentes. FCIB proveerá créditos denominados en dólares o moneda local a prestatarios del sector privado y otras entidades que no se benefician con garantías soberanas.

La facilidad financiará emprendimientos en turismo e infraestructura y negocios con alto potencial de generar empleo y estimular la productividad. El BID provee una garantía parcial de crédito al FCIB por su exposición al riesgo de estos créditos. Esta garantía podría cubrir hasta 50% del monto del préstamo y por hasta un máximo de 20 años.

Esta clase de financiamiento de largo plazo es clave para la sostenibilidad del crecimiento económico y el eficiente desarrollo del sector privado en la región. Inicialmente, la facilidad se enfocará en transacciones en Jamaica, aunque podría expandir su cobertura a otros países miembros del BID donde opera FCIB, como Bahamas, Barbados, Belice y Trinidad y Tobago.


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Programa beyondBanking: banking on global sustainability

Con el fin de promover principios de sostenibilidad medioambiental, social y de gobierno corporativo en la región, el programa beyondBanking: banking on global sustainability propone trabajar conjuntamente con los intermediarios financieros de América Latina y Caribe a través de operaciones financieras y de cooperación técnica en seis áreas prioritarias:

  • accessBanking: impulso a estrategias de bancarización
  • clearBanking: fortalecimiento del gobierno corporativo, la gestión del riesgo y el cumplimiento normativo
  • connectBanking: difusión de nuevas tecnologías de información y comunicación
  • equalBanking: estímulo a la igualdad de género y la diversidad
  • learnBanking: promoción de la inclusión económica a través de la educación financiera
  • planetBanking: adaptación y respuesta a los efectos del cambio climático

Para una descripción más completa del Programa, haga clic aquí.


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